| 股票名稱 | 今均價 | 漲跌 | |
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| 元大投信 | 138.3 | 0.00 | |
| 股票類別 | 資本額 | 董事長 | 發行與否 |
| 創投業 | 22.69 | 劉宗聖 | 暫停發行 |
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即時行情 |
| 多次多檔配置時代來了 |
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| 2023/08/15 上一則 下一則 |
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隨著ETF的檔數愈來愈多、投資面向愈來愈多元，現階段已進入「多次多檔」的配置整合新時代，元大投信董事長劉宗聖指出，台灣ETF發展至今，ETF資產配置已經可以滿足人生周期各階段理財需求，也提醒在投資ETF上，要避免過度集中以及重覆購買等行為。 過去投資人對於ETF偏重「單次單檔」交易導向，劉宗聖認為，將從交易導向的買黑賣紅，進入到配置導向的過程中，首先，投資人要避免過度集中以及重覆購買，舉例來說，買三檔只是名稱不同的台股高股息ETF，來打造「季季配」，反而是將風險全部集中在「台股」這個類別上，若遇到台股動盪行情，有可能填不了息、賠了價差。 其次，「過去的配息並不代表未來的配息，配息前請詳閱填息紀錄」，意思就是，買這些高股息不只有存本取息而已，基本上還是要能賺到資本利得，也就是能順利填息。若是為了配息而配，也會衍生出領了息卻賠了本的問題。 第三，為抑制通膨，聯準會這波升息循環暴力升息21碼，債券到期殖利率來到4%至6%間，吸引投資人逢低買進債券ETF，然而債券ETF會因額度不夠而在次級市場溢價，提醒投資人看到出現溢價要稍安勿躁。 第四，投資人熱烈湧入ETF的同時，也呼籲投資人要選擇所愛、愛你所選；不要因誤會而結合，因了解而分開，投資前要先了解商品、對風險以及屬性要做好KYC、KYP，先求不傷身體，再求療效。 如今領息不只能靠一檔產品，可以透過多檔產品組成多次配息組合，用股票型、債券型、外匯型、商品等ETF打造出適合的核心及衛星的資產配置。 |
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