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贏家策略 ETF當理財神隊友
2024/05/10 上一則 下一則
  台灣每四個人就有一個人投資台股高息ETF,究竟誰適合投資這類 商品?元大、富邦、國泰三大投信與學者針對如何創造ETF贏家策略 進行高峰對談,建議不同族群據本身投資需求,選擇適合的ETF,學 習檢視投資ETF的風險,才能打造最適切的ETF配置方案。

  富邦投信總經理林欣怡認為,高股息絕對是投資組合中可配置的一 環,但並非全部,尤其要回歸「投資能配出高息企業」的初衷,而不 是選可配出高額現金的ETF。若以年紀來區分,年輕人投資可積極參 與、累積投資經驗,建議投資長期有潛力的產業或未來展望有利基的 市場,若沒有現金流需求,不如將投資效益擴大,透過市值型ETF可 更有效參與市場成長。

  國泰投信量化暨指數事業處副總鄭立誠建議,年輕朋友在挑選ETF 時,可多了解指數規則,多元佈局,分散風險,避免過度集中在同類 型產品。例如許多年輕投資人以00878(國泰永續高股息ETF)做為核 心存股標的,這是偏價值型的投資,建議可再投入台股市值型標的, 或海外股票型ETF來分散風險,減少重複性,同時也有助提升資產累 積速度。若有現金需求的投資人,如退休族等,建議可以高息股加債 券ETF各半方式,利用股債雙存打造月退俸提款機。

  政治大學財務管理學系教授周冠男指出,年輕人因還在工作,有固 定收入,不應該只想著要從投資裡定期獲取現金流,即不要想拿回配 息,應是長期投資,讓資本不斷累積,因為時間是年輕人投資時最好 的朋友。

  隨著年齡增長,股票投資比例降低,持債比例增加。年輕或壯年投 資人應盡量選擇不配息或低配息頻率的ETF,讓本金與時間可增長。 年老或退休族,因無固定收入,在稅率低,股利不會被課稅下,可依 現金流出頻率,選擇相對應配息頻率的ETF商品。

  如何挑選高股息ETF,專家一致認為,「絕對不能只挑配息率高的 」。   
        
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